■ 阳江日报记者/何成众

   通讯员/张冬苑

建行阳江市分行按照银保监会监管工作要求，结合省分行“三确保、四减少”工作要求，立足合规文化建设、制度流程健全、员工行为管控和案件防控，抓基础、抓执行、抓实效，扎实开展内控合规工作，取得实效。

建立健全合规风险管理架构

制发《关于设立内控合规部的通知》，设立合规专职人员6人，确立了合规管理部门的地位、明确了合规管理部门的职责、工作权限及合规审查的内容，从制度建设方面确保了合规管理部门的独立性。成立了风险管理与内控管理委员会，为市分行风险管理与内部控制的议事和协调机构，制定了《合规岗位人员考核方案》，明确“合规主管+合规主办”合规队伍模式，聘任兼职合规岗位人员53人，对合规岗位人员实行名单制管理，严肃履职考核，落实责任到人、考核到人。

强化领导干部

合规履职责任担当

严格落实“党委管、全面管、主动管”。该行党委高度重视案防合规风险管理工作，各级管理人员自觉遵循有关法律法规和规章制度，以身作则，率先垂范，认真履职。坚持党建引领，每季度落实合规管理进党委，进一步提升我分行合规管理能力和内控水平。发挥市分行行领导“头雁”作用，每季度开展市分行行领导上案防合规讲堂，带头践行、宣讲风险合规文化。

统筹协调，形成齐抓共管良好局面。每季度召开“两防”工作联席会议、反洗钱领导小组会，每月召开合规主管例会，对每个阶段合规管理落实情况、存在问题进行分析，并提出下一阶段的工作要求，进一步提高内控合规工作精细化管理，严格落实员工行为网格化管理，落实业务操作合规指引，强化案例警示教育，夯实反洗钱基础，努力实现合规平安年工作目标。

持续推进合规文化建设

贯彻落实“三新”教育。对新入职人员统筹开展培训，结合“春蕾工程”工作要求，落实对新行员开展新入职员工廉洁教育第一课、合规知识、反洗钱知识、保密知识、柜面应知应会等培训，部分条线已组织对全行员工开展信贷文化大讲堂、全生产专题教育、信息安全专题教育等课程。落实对新提拔、新转岗领导干部进行任前合规谈话，要求学习“合规必谈”，筑牢合规意识。

强化警示案例学习。制定《2021年合规文化建设实施方案》，深化营造“人人讲合规、人人要平安”的文化氛围。清单化推进“合规平安年”工作，组织开展“警句铭牌上桌”、“合规伴我行”等各类喜闻乐见的合规教育活动，组织案件警示教育培训，加强对行内规章制度的学习，加强对重要监管规则和监管处罚点的解读分析和预警提示，着力提升合规文化建设实效。

扎实做好案件防控工作。扎扎实实地找问题、查根源、抓整改，对问题做到立查立改、边查边改，对于发现的违规情况按照党纪、政纪和内部规章进行严肃问责，认真检视问题的整改与问责，将“深自查、真整改、严问责”落实到实处。

构建全方位案件防控

管理体系

合规风险各项工作总体平稳推进，目前该行无重大案件、无重大违规事项，实现零案件、零监管处罚，基本完成“三确保、四没有”工作目标。该行强化员工行为网格化管理，做好员工家访、谈心谈话和日常观察等工作，重点排查员工“飞单”、参与民间借贷、非法集资、涉恶涉黑、违法违规放贷、代客办理业务、泄露客户信息、“一手清”操作等违规行为，以及过度消费等异常行为。防微杜渐、抓早抓小，对轻微违规行为按照《中国建设银行员工行为积分管理办法》要求给予违规积分处理，发挥积分管理的警戒、纠偏和教育作用。